Integração API Banco Itaú

APIs de Recebimento Banco Itaú

Documentação para utilização das APIs de Cobrança do Banco Itaú para permitir realizar envio e retorno de remessas bancárias sem utilizar a troca de arquivos, além da emissão de Bolecode e QRCode.

Bolecode

O bolecode é o meio de cobrança que utiliza as funcionalidades do recebimento por PIX e por Boleto no mesmo documento de pagamento.

O pagamento por QRCode é identificado de forma imediata pelo banco Itaú, porém, o movimento na conta respeita as regras do boleto (Ex: D+1).

Quando ocorre o pagamento por código de barras, o QRCode ficará indisponível, porém, o pagamento segue as regras de recebimento dos boletos(Ex: D+1).

Pix

O pagamento do QRCode é identificado de forma imediata pelo banco Itaú. A movimentação da conta ocorrerá no mesmo momento.

Credenciais

Será necessário solicitar ao gerente da conta do banco Itaú as credenciais para configuração no sistema Tek-System.

Sandobox

Client Id
Client Secret

Api Emissão, Instrução e Consulta de Boletos (Api Cobrança)

Client Id
Client Secret

API Exclusivas Itaú Pix Recebimentos (Api Pix)

Client Id
Client Secret

Certificado Digital

Além das credenciais, será necessário solicitar ao gerente da conta dois certificados digitais para utilização da API Emissão, Instrução e Consulta de boletos e das APIs Regulatórias Pix Recebimentos e APIs Exclusivas Itaú Pix Recebimentos.

Será enviado um e-mail pelos responsáveis pelo processo de implantação do Banco Itaú com as instruções para geração dos certificados digitais. Deverá ser gerado os certificados no formato .pfx para posterior conversão para o formato .PEM, que será utilizado no sistema Tek-System.

Instruções para conversão dos certificados: https://homepage.teksystem.com.br/artigos/2490/

Configurações do Sistema

Necessário solicitar liberação da funcionalidade licenciada ao setor responsável: INTEGRACAO_API_ITAU

Cadastro da Conta Corrente

Incluir ou alterar cadastro da conta corrente que será utilizada para integração com o Banco Itaú.

Preencher os dados:

Registro/Endereço: CNPJ/CEI, Inscrição Estadual e Endereço Completo;
Informações Bancárias: Banco, Agência, Conta e Digito Conta, Titulas e Documento;
Padrões da Remessa: Descrição, Carteira, Lay-Out Remessa, Lay-Out Impressão Boleto, Próximo Slip;
Chave Pix (Para telefone utilizar padrão internacional. Ex: +5532912345678);

Atenção aos campos:

Descrição Padrão de Remessa: preencher descrição como API_ITAU;

Próximo Slip: Tomar cuidado com a sequência utilizada, não poderá repetir faixar já utilizada pela impressão de boletos através do envio de remessa bancária;

Layout Config Remessa: Utilizar layout padrão ITAU: INTEGRAÇÃO COM API – REMESSA;

Layout Config Boleto: Incluir layout padrão e realizar a configuração das mensagens de juros e multas no boleto.

Configuração do Certificado Digital

Após ter gerado os certificados no formato PEM, será necessário realizar a importação dos arquivos no cadastro da Conta. Acesse o módulo financeiro, cadastro da conta, entre na opção do botão Outros, selecione a opção Arquivos em Anexo.

Adote os nomes: 
 Descrição do arquivo: CERT_BOLETO
 Nome do Arquivo: CertificadoCob.pem
 Descrição do arquivo: CERT_BOLETO_PIX
 Nome do Arquivo: CertificadoPix.pem

Configurações da Unidade de Codificação

Incluir na TekStore da conta do Suporte a unidade de codificação correspondente as configurações que serão utilizadas para Api do Banco Itaú. Seguir padrão JSON já conhecido para as demais integrações.

 Nome da Unit deverá ser P10_ITAU_CONFIGURACAO_XXXX. Onde XXXX corresponde ao código do cliente cadastrado na Tek-System.

Exemplo de configuração:

[
	{
		"contaBancaria": 0,
		"ambiente": "HOMOLOGACAO",
		"_comentario_": "Conta 0 - Usada em Requisições sem Autenticação - Não remover - É necessária!"
	},
	{
		"contaBancaria": 2,
		"_comentario_": "Integração com Banco Itaú",
		"ambiente": "PRODUCAO",
		"client_id_sandbox": "cb77fc699b0c4d11b673f6a96f037dc0",
		"client_secret_sandbox": "3039529e30a141248a7740debeedda86",
		"boletopix_client_id_producao": "950ea2e6f04047339d5b741a5df1e0d8",
		"boletopix_client_secret_producao": "aa9ef1b95491482da49dad4006f19178",
		"boleto_client_id_producao": "3eda5d330847430cbbb19d9344a7ae2d",
		"boleto_client_secret_producao": "1e0c781da493421ca5d1e3efbeb3f720",
		"AutoIncChavePix": 1,
    		"AutoIncPadraoRemessa": 1,
		"codigoTipoTitulo": 2,
		"protestar": false,
		"diasAposVencimentoParaProtestar": 0,
		"instrucaoNegativacao": false,
		"diasAposVencimentoParaNegativar": 0,
		"tipoCobrancaMulta": "02",
		"vlrTxMulta": "02.00",
		"mensagemBoleto": "Mensagem de teste",
		"diasAposVencimentoParaAceitarRecebimento": 30,
		"diasAposVencimentoParaBaixarPIXAgendado": 30,
		"tipoDescontoBoleto": "02",
		"tipoDescontoPix": "02",
		"dataDesconto": "01/01/2000",
		"vlrDesconto": 2,
		"tokenWebhookTekSystem": "",
		"urlWebhook": "" 
	}
]

Descrição dos campos:

contaBancaria: Código da conta corrente do Itaú cadastrada no sistema Tek-System;

ambiente: Informar qual ambiente a conta está sendo utilizada. PRODUCAO/ HOMOLOGACAO;

client_id_sandbox: Client id que será utilizado em ambiente Sandbox;

client_secret_sandbox: Client Secret que será utilizado para geração do Token em ambiente Sandbox;

Observação sobre o ambiente Sandbox: Apesar de existir, não é possível realizar uma validação completa. Sugerimos que utilize o ambiente de produção com valores pequenos adotando alguns cuidados: 
a) Contate o gerente da conta para comunicar sobre o teste, solicitando isenção das taxas cobradas pelas operações;
b) Contate o contador da empresa solicitando orientações sobre a forma que irá conduzir os testes (considerando que haverá movimentação financeira na conta);
c) Após os testes, analise minunciosamente os extratos e relatórios de movimento na conta, observando os reflexos das operações.

boletopix_client_id_producao: Client ID que será utilizado para geração do Token em ambiente de produção para APIs Exclusivas Itaú Pix Recebimentos e APIs Regulatórios Pix Recebimentos;

boletopix_client_secret_producao: Client Secret que será utilizado para geração do Token em ambiente de produção para APIs Exclusivas Itaú Pix Recebimentos e APIs Regulatórios Pix Recebimentos;

boleto_client_id_producao: Client ID que será utilizado para geração do Token em ambiente de produção para API Emissão, Instrução e Consulta de boletos;

boleto_client_secret_producao: Client Secret que será utilizado para geração do Token em ambiente de produção para API Emissão, Instrução e Consulta de boletos;

AutoIncChavePix: Corresponde a sequência de cadastro da chave Pix na conta correte. Campo de sequência por padrão fica oculto no cadastro, deverá utilizar opção para mostrar os campos para verificar a sequência correta a ser utilizada;

AutoIncPadraoRemessa: Corresponde a sequência do cadastro de padrão da remessa da conta corrente.

codigoTipoTitulo: Indica o tipo de título que será enviado na remessa bancária. Utilizar 02-Duplicata Mercantil;

protestar: Indicar true/false para protesto dos títulos. O protesto é a ação através da qual o portador de um título comercial cujo pagamento não foi efetuado dentro do prazo, garante seu pagamento por ações judiciais;

diasAposVencimentoParaProtestar: Indica quantidade de dias após vencimento para protesto do título. Informar apenas se protestar for verdadeiro. Caso contrário, campo será desconsiderado;

instrucaoNegativacao: Indicar true/false para negativação dos títulos. A negativação é o ato de inserir uma pessoa em cadastros de maus pagadores, tais como Serasa e o Serviço Central de Proteção ao Crédito (SCPC), porque não pagou uma conta, uma prestação ou outra obrigação financeira;

diasAposVencimentoParaNegativar: Indica quantidade de dias após vencimento para negativação do título. Informar apenas se protestar for verdadeiro. Caso contrário, campo será desconsiderado;

tipoCobrancaMulta: Indica o tipo de cobrança da multa. Podendo ser as opções:

01 - Quando se deseja cobrar um valor fixo de multa após o vencimento; 
02 - Quando se deseja cobrar um percentual do valor do título de multa após o vencimento; 
03 - Quando não se deseja cobrar multa caso o pagamento seja feito após o vencimento (isento).

taxaMulta: Informar percentual para valor de multa. Ex: 02.00;

mensagemBoleto: Mensagem individual a ser impressa no boleto;

diasAposVencimentoParaAceitarRecebimento: indica a quantidade de dias corridos após Data de Vencimento, em que a cobrança do Bolecode poderá ser paga. Sempre que a data de vencimento cair em um fim de semana ou em um feriado para o usuário pagador, ela deve ser automaticamente prorrogada para o primeiro dia útil subsequente;

diasAposVencimentoParaBaixarPIXAgendado: indica a quantidade de dias corridos após Data de Vencimento, em que a cobrança do Pix Agendado poderá ser paga. Sempre que a data de vencimento cair em um fim de semana ou em um feriado para o usuário pagador, ela deve ser automaticamente prorrogada para o primeiro dia útil subsequente;

tipoDescontoBoleto: indica o tipo de desconto do boleto. Podendo ser as opções:

00 - Quando não houver condição de desconto – sem desconto; 
01 - Quando o desconto for um valor fixo se o título for pago até a data informada (data_desconto); 
02 - Quando o desconto for um percentual do valor do título e for pago até a data informada (data_desconto); 
90 - Percentual por antecipação(utilizando parâmetros do cadastro de beneficiário para dias úteis ou corridos); 
91 -Valor por antecipação (utilizando parâmetros do cadastro de beneficiário para dias úteis ou corridos);

tipoDescontoPix: indica o tipo de desconto do pix. Podendo ser as opções:

0 - Sem desconto; 
1 - Valor Fixo até a[s] data[s] informada[s]; 
2 - Percentual até a data informada; 
3 - Valor por antecipação dia corrido; 
4 - Valor por antecipação dia útil; 
5 - Percentual por antecipação dia corrido; 
6 - Percentual por antecipação dia útil;

dataDesconto: Informa a data de desconto para o Pix ou Boleto. Caso mantenha o valor indicado 01/01/2000, será considerada a data de vencimento do título;

vlrDesconto: indicado o percentual ou valor de desconto que deverá ser aplicado ao título.

tokenWebhookTekSystem: token da configuração do cliente cadastrada na TekHook.

urlWebhook: Url de callback que foi utilizada para registro no Banco Itaú.

Configurar Webhook

Para notificação dos recebimentos através do Pix é necessário realizar a configuração da URL de callback na API com o banco Itaú.

Para isso, será necessário acessar o cadastro da Conta Corrente, selecionar um registro com Chave Pix na grade de Chaves Pix, e utilizar o processamento específico ITAÚ: Configurar Webhook.

O processamento específico possui os tipos de requisição:

*Consultar: Irá retornar, caso exista, as informações da Url Webhook, Chave Pix e Data de Criação do registro no Banco Itaú.
*Registrar: Deverá ser informado a Url Callback, que a API do Itaú irá enviar as informações de Pix pagos pelos clientes. Ao executar, será registrado no banco Itaú a url e retornado a mensagem: 
                Url de Callback registrada na API do Itáu: 
                https://tekhook.teksystem.com.br:9999/hook/e71asdas235-fasd9-412e-97d8-e1ee3242341328
*Excluir: Realizar exclusão da Url no banco Itaú. Não será realizado as notificações referente ao Pix pago pelo cliente.

Funcionalidades

Remessa Bancária

Gerar Remessa Bancária

Incluir remessa bancária dos títulos para gerar boletos/pix.

Os títulos não podem possuir informações de boletos/pix já gerados. Estes campos são preenchidos pelo sistema após processar a remessa.

Na aba de Totalização/Outras, em Geração, deverá ser informado o layout ITAU: INTEGRAÇÃO COM API – REMESSA.

Campo de instrução deverá ser informado BOLETO(GERAR BOLETO HÍBRIDO) ou PIX(GERAR PIX AGENDADO). As demais opções ainda não estão disponíveis para utilização.

Clique no botão Processar: O Sistema realizará a transmissão dos títulos para API do Banco Itaú.

Após finalizar o processo, será possível verificar a situação dos títulos no banco através dos Processamentos acessíveis na grade da guia Duplicatas do cadastro da Remessa ou na grade de duplicatas do cadastro de contas a receber (Menu Manutenção >> Contas a Receber).

Gerar Boletos

Para abrir a tela de impressão de boletos o usuário poderá selecionar o processamento específico "ITAÚ: Gerar impressão dos boletos do Borderô de Remessa" através da grade de Duplicatas no borderô de remessa bancária.

Ao executar o processamento, será aberto a tela de impressão de boletos padrão do sistema. Será preenchido alguns campos de acordo com as informações da remessa bancária.

Conta Corrente e Padrão da Remessa: Conta e padrão utilizado na remessa bancária;
Data de Emissão Inicial e Final: Menor data de emissão e maior data de emissão dos títulos selecionados na remessa bancária;
Quanto ao Slip(Código de Barras): Como o processamento da remessa já preencheu os Slips, nesta etapa o usuário deve selecionar no campo 'Quanto ao Slip' a opção 'Apenas boletos com Slip'.

 O processamento facilita a definição dos filtros da tela de emissão de boletos, porém o usuário é responsável por confirmar os títulos filtrados.

Exemplo do boleto impresso através do sistema.

Retorno Bancário

Para incluir o retorno bancário processado via API, acesse no Módulo Financeiro o menu Integração >> Banco >> Retorno Bancário. Preencha as informações de conta e layout do arquivo.

Layout: TEK-> ITAU: INTEGRAÇÃO COM API – RETORNO

Ao clicar no botão 'Carregar', será informada a data do dia anterior para executar a consulta. O Itaú não disponibiliza a informação de liquidações por período, e sugere que seja processada a consulta referente a movimentação do dia anterior para capturar todas as informações registradas na data informada. Por isto o sistema sugere como Data o dia anterior, mas o usuário pode modificar a informação.

Após executar o processamento, será salvo o arquivo.json com as informações das movimentações encontradas.

Clique no botão Interpretar para realizar a identificação dos títulos liquidados via QRCODE e/ou CHAVE PIX.
Clique no botão Gravar para aplicar as baixas identificadas.

A integração via API com o banco Itaú não disponibiliza a liquidação de boletos quitados através de código de barras (linha digitável). Para este tipo de liquidação, a baixa no sistema será aplicada através da interpretação do arquivo de retorno bancário.

As informações de pagamento do bolecode, seja por QRCode ou Código de Barras, podem ser visualizadas no arquivo de retorno de remessa disponibilizado diariamente pelo banco. Quando o bolecode é pago por QRCode, a instrução de liquidação será a 10 - BAIXA POR TER SIDO LIQUIDADO.

Os por QRCode já ficam disponíveis no momento para inclusão no retorno bancário.
Os títulos pagos por código de barras ficarão disponíveis seguindo as regras do boleto (Ex: D + 1).

Ao emitir os relatórios de movimentação da conta disponíveis na plataforma do Banco Itaú, o usuário deverá ficar atento, pois as movimentações referentes ao boleto influenciam no Pix, e as movimentações do Pix influenciam no Boleto.

Exemplo: Ao pagar o boleto pela linha digitável, o pix correspondente ao boleto será cancelado; 
         Ao pagar o boleto pelo QRCODE (PIX), o boleto será cancelado.

Retorno de Boletos

Na movimentação do Bolecode, serão informados o Código da Barras, Linha Digitável e a URL QRCode PIX.

Retorno de Pix

Na movimentação do Pix, será informado apenas a URL QRCode Pix.

Borderô de Recebimento

Realizar o recebimento de um complemento de borderô através do QRCode do Pix.

Processamentos específicos disponíveis: 
* ITAÚ: Recebimento por Pix:  Processamento específico para gerar Pix para recebimento.
* ITAÚ: Cancelar/Estornar Pix: Processamento específico para cancelar o Pix gerado. Se o Pix já foi pago, será realizado o estorno do valor recebido.
* ITAÚ: Verificar Situação do Pix Imediato: Processamento específico para consultar a situação do Pix e atribuir Confirmação ou Cancelamento do Pagamento.

Recebimento através do Pix

O Pix somente será criado se o borderô estiver gravado, a data do acerto for igual a do dia atual e o horário for inferior às 23:40.

Ao clicar no processamento específico para Recebimento por Pix, será criado o Pix no banco Itaú e exibido o QRCode e o QRCode Data para pagamento no estilo cópia e cola, possibilitando ao usuário enviar via WhatsApp.

Além disso, serão preenchidos os dados do Pix no registro complementar.

Após pagamento ou cancelamento, será informado no registro de complemento a confirmação ou cancelamento da operação.

Após finalizar operação, não será possível alterar informação do complemento no borderô.

Quando o Pix for gerado e estiver aguardando confirmação ou com a confirmação de pagamento realizada, será gerado movimento de entrada no caixa.
Pix com pagamento confirmado, o movimento no caixa é gerado como realizado.
Quando o Pix estiver expirado ou cancelado, será gerado movimento de saída no caixa. 
Pix com pagamento confirmado e cancelado, o movimento no caixa é gerado como realizado.

Indicadores

ITAÚ: Verificar Situação do Boleto

Indicador para ser utilizado em diversos locais do sistema para verificar informações dos boletos híbrido registrado no banco Itaú através da API.

Contas a Receber;
Ficha de Cliente;
Borderôs de Acerto, Remessa e Retorno Bancário.

ITAÚ: Verificar Situação do PIX

Indicador para ser utilizado em diversos locais do sistema para verificar informações dos PIX agendados registrado no banco Itaú através da API.

Contas a Receber;
Ficha de Cliente;
Borderôs de Acerto, Remessa e Retorno Bancário.

ITAÚ: Qtd de PIX recebidos hoje

Indicador para informar a quantidade de PIX recebidos durante o dia.

Para funcionar, é necessário configurar os parâmetros do indicador. Deve ser informado a conta que será utilizada e os filtros utilizados. Por padrão, será considerado o filtro referente ao dia atual.

Exemplo de configuração dos parâmetros:

{
  "conta":2,
  "filtros": [
    {
      "campo":"dataHoraInclusao",
      "condicao":"MaiorIgual",
      "valor":"2023-12-01T00:00:00.00Z"
    },
    
    {
      "campo":"dataHoraInclusao",
      "condicao":"MenorIgual",
      "valor":"2023-12-31T23:59:59.00Z"
    }
  ]
}

Disponível opção de Detalhar no indicador. Selecionando a opção de "Detalhe dos pix recebidos" o sistema irá tentar identificar o contas a receber correspondente ao Pix e detalhar suas informações.

Relatórios Específicos

ITAÚ: Listagem de recebimentos e devoluções de PIX

Relatório para listagem dos recebimento e também das devoluções/estornos realizados por Pix no banco Itaú.

Ao executar o relatório serão exibidos os filtros:

Filtros:

Data Inicial e Final: período referente aos recebimentos do Pix;
Devolução: informar se será apresentado ou ocultado no relatórios os movimentos referente as devoluções do Pix;
Compactação: analítico ou sintético. Ao selecionar analítico será apresentado as informações de identificação dos recebimentos e devoluções;
Conta: filtro importante para identificar qual conta será buscado as informações;
Quebras: filtro opcional para apresentação do relatório.

Outras Funcionalidades

Processamentos específicos disponíveis nas grades referente as duplicatas em alguns cadastros do sistema como Contas a Receber, Borderô Remessa Bancária, Borderô de Recebimento e Ficha de Histórico do Cliente e Retorno Bancário.

Clicar com botão direito na grade, e verificar os processamentos disponíveis para cada cadastro.

ITAU: Prorrogar Boleto

Efetuar a alteração da data de vencimento de um boleto. A data de vencimento consiste no último dia para pagamento do boleto sem acréscimo de multa, juros e outros.

Antes de executar o processamento para prorrogação, o usuário deverá efetuar a prorrogação do título no sistema. Após alteração realizada, executar o processamento para alteração no Banco Itaú.

Não é possível realizar prorrogação do boleto no mesmo dia da emissão.

ITAU: Protestar Boleto

Protestar um boleto no Itaú. O protesto é a ação através da qual o portador de um título comercial cujo pagamento não foi efetuado dentro do prazo, garante seu pagamento por ações judiciais.

A executar o título será protestado.

ITAU: Solicitar Baixa de Boleto

Baixar um boleto no Itaú. O processo de baixa consiste na ação de invalidar o boleto.

Ao executar o título será baixado no banco Itaú.

ITAU: Verificar Situação do Boleto

Irá exibir informações da situação do título selecionado referente ao boleto no banco Itaú.

ITAU: Verificar Situação do PIX

Irá exibir informações da situação do título selecionado referente ao Pix no banco Itaú.

ITAU: Cancelar Pix Agendado

Efetuar o cancelamento de um pix agendado no banco Itaú.

ITAÚ: Prorrogar Pix

Efetuar a alteração da data de vencimento de um Pix Agendado. A data de vencimento consiste no último dia para pagamento do pix sem acréscimo de multa, juros e outros.